O World Wealth Report 2025 da Capgemini confirmou uma das maiores transformações do nosso tempo: uma “grande transferência de riqueza” está em curso, com uma estimativa de US$ 83 trilhões passando para as mãos das gerações mais jovens (Geração X, Millennials e Z) até 2048.
Contudo, este não é apenas um movimento de capital; é uma mudança fundamental de mentalidade, e as famílias que não adaptarem seu planejamento sucessório correm um risco real de ver seu legado se diluir.
O relatório aponta que os indivíduos de alta renda (HNWIs) da próxima geração possuem prioridades muito distintas. Eles não buscam apenas a preservação do capital, mas um olhar estratégico que ofereça:
- Engajamento digital: Facilidade, agilidade e acesso à informação na palma da mão.
- Serviços de valor agregado: Uma visão que vai além do financeiro, incluindo o planejamento do legado e a otimização fiscal internacional.
- Personalização: Soluções sob medida que entendam seus objetivos de vida, e não apenas seu portfólio.
Essa nova realidade explica por que muitos herdeiros estão se afastando de consultorias familiares tradicionais. Uma abordagem muitas vezes focada apenas no operacional já não atende às suas expectativas.
O desafio é garantir que a transferência de riqueza seja feita de forma harmoniosa, segura e eficiente, respeitando os novos anseios sem abrir mão da proteção construída por anos. A sucessão não é mais apenas sobre transferir ativos; é sobre transmitir valores e preparar o patrimônio para um novo mundo.
É nesse cenário que a BPtax se posiciona. Nós unimos a solidez e a experiência em planejamento tributário e sucessório internacional com a inovação e a agilidade que a nova geração exige. Nosso “Método BPtax”, com pilares em estrutura jurídica, conformidade global e planejamento estratégico, é desenhado para ser o elo entre gerações.
Nós traduzimos a complexidade de um patrimônio global em clareza e segurança. A transferência de riqueza é inevitável. A perda de valor e de legado, não.
